Für eine Videoberatung braucht ein Maklerbüro fünf Dinge: eine Terminbuchung mit Einwahllink, ein Videotool im Browser, einen Weg, Unterlagen zu teilen, eine passende elektronische Unterschrift und eine Beratungsdokumentation, die vor Vertragsschluss in Textform beim Kunden ankommt (§ 62 Abs. 1 VVG). Die Pflichten aus § 61 VVG gelten per Video genauso wie im Büro.
Unsere Einschätzung als Herausgeber: meetergo passt, wenn die Videoberatung Teil eines Systems mit Terminbuchung, Unterlagen, WhatsApp und MVP-Anbindung sein soll; Aufzeichnung und FES-Signatur gibt es dort ab dem Tarif Suite. bridge passt besser, wenn Sie in der Sitzung eine Finanzanalyse nach DIN 77230 oder eine Audioaufzeichnung für Finanzanlagenberatung nach FinVermV brauchen.
Dieser Ratgeber wird von der meetergo GmbH herausgegeben. meetergo bietet Software für Terminbuchung und Kundenkommunikation an und ist hier als Anbieter enthalten. meetergo ist kein Maklerverwaltungsprogramm. Alle Angaben stammen von den offiziellen Websites der Anbieter und Pools (Stand 9. November 2026). Wir haben keine Langzeittests durchgeführt. So entsteht diese Übersicht.
Termin: Der Kunde bucht selbst und bekommt den Einwahllink in Bestätigung und Erinnerung. Wie das aufgesetzt wird, steht unter Online-Terminbuchung.
Video: Ein Tool im Browser, damit der Kunde nichts installieren muss. meetergo Connect und bridge laufen laut Anbietern ohne Installation.
Unterlagen: Policen, Anträge und Formulare zeigen und gemeinsam ausfüllen, am besten im selben Call und nicht per E-Mail hinterher.
Unterschrift: eine elektronische Signatur in der Stufe, die das Dokument verlangt (siehe Tabelle unten).
Dokumentation: Wünsche, Bedürfnisse, Rat und Gründe festhalten, dem Kunden in Textform übermitteln und im MVP beim Kunden ablegen.
Dokumentationspflichten auch per Video
Der Vermittler hat den Kunden, soweit Anlass besteht, „nach seinen Wünschen und Bedürfnissen zu befragen“, zu beraten und „die Gründe für jeden zu einer bestimmten Versicherung erteilten Rat anzugeben“. Das ist nach § 62 zu dokumentieren (§ 61 Abs. 1 VVG). Einen bestimmten Kanal nennt die Vorschrift nicht.
Die Dokumentation ist dem Kunden „vor dem Abschluss des Vertrags klar und verständlich in Textform zu übermitteln“ (§ 62 Abs. 1 VVG). Wünscht der Kunde es, darf sie mündlich übermittelt werden; dann ist sie unverzüglich nach Vertragsschluss, spätestens mit dem Versicherungsschein, in Textform nachzureichen (§ 62 Abs. 2 VVG).
Textform heißt: „eine lesbare Erklärung, in der die Person des Erklärenden genannt ist, auf einem dauerhaften Datenträger“ (§ 126b BGB). Ein PDF per E-Mail erfüllt das, eine Unterschrift ist nicht nötig. Auf Beratung oder Dokumentation kann der Kunde nur durch eine gesonderte schriftliche Erklärung mit Hinweis auf die Nachteile verzichten; bei Verträgen im Fernabsatz im Sinn des § 312c BGB genügt die Textform (§ 61 Abs. 2 VVG).
Beraten Sie auch zu Finanzanlagen nach § 34f GewO, gilt zusätzlich § 18a FinVermV: Telefongespräche und sonstige elektronische Kommunikation zur Anlageberatung sind aufzuzeichnen, der Anleger ist vorab zu informieren. Widerspricht er, darf die Beratung nicht über diesen Kanal laufen. Für reine Versicherungsberatung nennen §§ 61 und 62 VVG eine Dokumentation, keine Aufzeichnung.
Dies ist keine Rechtsberatung. Klären Sie Einzelfälle mit Ihrem Rechtsbeistand oder Ihrem Pool.
Welche Unterschrift für welche Form
Die eIDAS-Verordnung kennt drei Stufen: einfache (EES), fortgeschrittene (FES) und qualifizierte elektronische Signatur (QES). Welche Stufe Sie brauchen, hängt von der Formvorschrift ab.
Form
Was das Gesetz verlangt
Elektronisch erfüllbar mit
Hinweis
Textform
lesbare Erklärung, Person genannt, dauerhafter Datenträger (§ 126b BGB)
E-Mail oder PDF, keine Signatur nötig
gilt etwa für die Übermittlung der Beratungsdokumentation (§ 62 Abs. 1 VVG)
ohne Einmalcode zeichnet meetergo laut Anbieter als EES
Quellen: §§ 126, 126a, 126b BGB, § 62 VVG und Verordnung (EU) Nr. 910/2014 (siehe unten). Welche Form ein Antrag oder eine Vollmacht braucht, legen Gesetz, Versicherer oder Pool fest. Keine Rechtsberatung.
Werkzeuge für Videoberatung
meetergo als Herausgeber zuerst. Alle Angaben von den offiziellen Seiten, abgerufen am 9. November 2026.
Kommunikations-Suite
meetergo Connect und E-Signaturen
Videoberatung im Browser als Teil der meetergo-Suite, verbunden mit Terminbuchung, Formularen, E-Signatur und Anbindungen an gängige MVPs.
Passt zu: Makler, die Termin, Video, Unterschrift, WhatsApp und MVP-Anbindung in einem System wollen
Video
im Browser ohne Installation; Whiteboard, PDFs, Formulare und Unterschrift im selben Call Quelle
Aufzeichnung
ab Suite, mit Transkript und KI-Zusammenfassung; alle stimmen vorher zu; Speicherung Suite 180 Tage, Premium 1 Jahr Quelle
Unterschrift
FES mit E-Mail-Einmalcode ab Suite, sonst EES; SHA-256-Hash und Prüfprotokoll; keine QES Quelle
Preise
Light 9,90 € (Video unbegrenzt, 3 E-Signaturen im Monat); Suite 29,90 € im ersten Jahr, danach 34,90 €; pro Nutzer und Monat netto Quelle
Browserbasierte Beratungsplattform für Finanzberater und Versicherungsvermittler mit Terminbuchung, interaktiver Videoberatung, Unterschrift und automatischer Beratungsdokumentation.
Passt zu: Beratung per Video mit Finanzanalyse nach DIN 77230 oder Aufzeichnung nach FinVermV
Video
HD-Video im Browser ohne Installation; interaktive Folien, Formulare und PDFs gemeinsam ausfüllen Quelle
Dokumentation
strukturierte Gesprächsprotokolle, automatisch befüllt; KI-Nachbereitung mit Transkript und Zusammenfassung Quelle
DIN 77230
Finanzanalyse nach DIN 77230 im Tarif Premium + DIN Quelle
MiFID-Recorder
Audioaufzeichnung nach FinVermV; Archivierung in einem verknüpften Konto bei mifid-recorder.com; keinem Tarif zugeordnet, Preis nicht genannt Quelle
Unterschrift
„Rechtsgültige Unterschriften“ in der Sitzung; Signaturstufe nicht genannt Quelle
Preise
Premium 99 €, Premium + DIN 119 € im Monat zzgl. MwSt.; Business auf Anfrage Quelle
meetergo ist Herausgeber dieses Ratgebers. Die Signaturfunktion DEMV Sign (eIDAS) ist Teil von Professional Works und kein Videowerkzeug.
Wann welches Werkzeug passt
Unsere Einschätzung als Herausgeber, jeweils für eine typische Ausgangslage. Das ist kein Testergebnis.
bridge
Finanzanalyse nach DIN 77230
Wer Haushalte strukturiert nach DIN 77230 analysiert und das in der Videositzung tun will, findet das bei bridge im Tarif Premium + DIN. meetergo bietet keine DIN-77230-Analyse.
bridge
Anlageberatung mit Aufzeichnungspflicht
Für Beratung zu Finanzanlagen nach § 34f GewO nennt bridge einen MiFID-Recorder für die Audioaufzeichnung nach FinVermV. Prüfen Sie dafür das zusätzliche Konto bei mifid-recorder.com.
meetergo
Termin, Video und Kanäle in einem System
Wer Termine im Team verteilt, Unterlagen vorab einsammelt, per WhatsApp erreichbar sein will und Termine ans MVP übergeben möchte, ist bei meetergo richtig. Für Aufzeichnung und unbegrenzte FES-Signaturen brauchen Sie mindestens Suite.
Beide nicht
Schriftform verlangt
Wo das Gesetz Schriftform vorschreibt, ersetzt nur eine QES die Unterschrift. meetergo bietet keine QES, bridge nennt keine Stufe. Dafür brauchen Sie einen QES-Anbieter oder Papier.
Fragen und Antworten
Muss ich eine Videoberatung aufzeichnen?
Für reine Versicherungsberatung nennen §§ 61 und 62 VVG eine Dokumentation in Textform, keine Aufzeichnung. Bei Beratung zu Finanzanlagen schreibt § 18a FinVermV die Aufzeichnung elektronischer Kommunikation vor. Wer aufzeichnet, braucht eine datenschutzrechtliche Grundlage. Dies ist keine Rechtsberatung.
Wie bekommt der Kunde die Beratungsdokumentation?
In Textform vor Vertragsschluss, etwa als PDF per E-Mail oder im Kundenportal (§ 62 Abs. 1 VVG, § 126b BGB). Wünscht der Kunde eine mündliche Übermittlung, reichen Sie die Dokumentation spätestens mit dem Versicherungsschein in Textform nach.
Kann der Kunde im Videocall unterschreiben?
Ja, bei meetergo und bridge laut Anbietern direkt in der Sitzung. meetergo zeichnet ab Suite als FES mit E-Mail-Einmalcode, im Tarif Light sind 3 E-Signaturen im Monat enthalten. Eine QES bietet meetergo nicht.
Was kostet ein Videoberatungstool?
meetergo Light kostet 9,90 € netto pro Nutzer und Monat mit unbegrenzten Videocalls, Suite 29,90 € im ersten Jahr und danach 34,90 €. bridge kostet 99 € im Monat zzgl. MwSt., mit DIN-77230-Analyse 119 €. Mehr unter Kosten.
Kommt die Videoberatung ins MVP?
Nur über eine Anbindung. meetergo nennt Anbindungen u. a. an AMEISE, Professional Works und aB-Agenta, bridge eine CRM-Anbindung im Business-Tarif ohne namentlich genanntes MVP. Fragen dazu stehen in der Checkliste.
Alle Seiten abgerufen am 9. November 2026. Die Einordnung der Pflichten ist ein redaktioneller Überblick, keine Rechtsberatung.
Diesen Eintrag zitieren
Software für Versicherungsmakler. „Videoberatung für Versicherungsmakler“. meetergo GmbH. Inhalt geprüft am 9. November 2026. https://software-fuer-versicherungsmakler.de/videoberatung/