Glossar · Stand November 2026

Glossar: Begriffe rund um Software für Versicherungsmakler

Kurz beantwortet

Dieses Glossar erklärt die Begriffe, die bei der Auswahl von Maklersoftware immer wieder auftauchen: Datenstandards wie BiPRO und den GDV-Datensatz, Begriffe aus dem Poolgeschäft wie Courtage und Bestandsübertragung sowie rechtliche Begriffe wie Beratungsdokumentation, IDD, Textform, FES und AVV.

Wo es eine gesetzliche oder normative Definition gibt, zitieren wir sie mit Link auf den amtlichen Text. Alle anderen Erklärungen sind redaktionelle Beschreibungen. Die Einträge sind keine Rechtsberatung.

Dieser Ratgeber wird von der meetergo GmbH herausgegeben. meetergo bietet Software für Terminbuchung und Kundenkommunikation an und ist hier als Anbieter enthalten. meetergo ist kein Maklerverwaltungsprogramm. Alle Angaben stammen von den offiziellen Websites der Anbieter und Pools (Stand 9. November 2026). Wir haben keine Langzeittests durchgeführt. So entsteht diese Übersicht.

Begriffe im Überblick

Sortiert nach Themen: Software und Daten, Poolgeschäft, Beratung und Recht, Signatur und Datenschutz.

Maklerverwaltungsprogramm (MVP): Zentrale Software eines Maklerbüros für Kunden, Verträge, Dokumente und Provisionen. Ein MVP holt Bestandsdaten über BiPRO und den GDV-Datensatz automatisch von den Versicherern ab. Beispiele und Kosten im MVP-Vergleich.
BiPRO: Kurz für den BIPRO e.V. (Brancheninstitut für Prozessoptimierung) in Meerbusch, in dem laut eigener Angabe mehr als 300 Mitgliedsunternehmen „gemeinsam Daten- und Prozessstandards“ für die Versicherungswirtschaft definieren (bipro.net). Im Alltag steht „BiPRO“ für den automatischen Datenaustausch zwischen Versicherer und MVP.
BiPRO-Normen: Die einzelnen Standards des BIPRO e.V., in den Generationen RClassic und RNext. Sie sind nach Themen nummeriert, zum Beispiel 430 Transfer (etwa 430.1 „Übermittlung von allgemeinen Geschäftsvorfällen“), 501 Partnerservice, 502 Vertragsservice, 503 Schadenservice und die TAA-Normen 421 bis 426 (BiPRO-Normen). Fragen Sie MVP-Anbieter, welche Normen sie für Ihre Versicherer unterstützen.
GDV-Schnittstelle: Gemeint ist meist der GDV-Datensatz VU-Vermittler des Gesamtverbands der Deutschen Versicherungswirtschaft, beschrieben als „GDV-Standards für die Datenkommunikation zwischen Versicherungsunternehmen und Vermittler“. Er umfasst u. a. Bestand, Inkasso- und Schadeninfo, Vermittlerabrechnung und Antragsdaten Leben (GDV).
Vergleichsrechner: Software, die Tarife mehrerer Versicherer nach den Angaben des Kunden gegenüberstellt. Oft ist sie in das MVP integriert oder über den Pool lizenziert, etwa fb>xpert bei vfm und blau direkt. Bietet eine Website einen Vergleich mit direktem Abschluss an, gehört das bereits zur Vermittlungstätigkeit (§ 34d Abs. 1 GewO).
TAA: Tarifierung, Angebot, Antrag: der Ablauf vom Tarifvergleich bis zum eingereichten Antrag. fb research beschreibt für fb>xpert einen volldigitalen TAA-Prozess; BiPRO führt dafür eigene Normen, etwa 421 für private Sach-, Unfall- und Haftpflichtversicherung und 423 für Kraftfahrzeugversicherung.
Round Robin: Verteilregel für Termine im Team: Neue Buchungen gehen abwechselnd oder nach Verfügbarkeit an verschiedene Beraterinnen und Berater. meetergo nennt eine Round-Robin-Zuweisung auf seiner Seite für Versicherungsmakler.
Maklerpool: Dienstleister, über den Makler Verträge bei vielen Versicherern einreichen, ohne mit jedem eine eigene Vereinbarung zu schließen. Pools bündeln oft Software und Service; blau direkt etwa bietet sein MVP AMEISE nur in Lizenzpaketen mit Pool-Leistungen an.
Maklerverbund: Zusammenschluss, über den Makler gemeinsame Leistungen nutzen, ohne ihre Selbstständigkeit aufzugeben. Der DEMV (Deutscher Maklerverbund) stellt seinen Mitgliedern das MVP Professional Works in der Business-Stufe gebührenfrei bereit.
Direktvereinbarung: Direkte Vereinbarung zwischen Makler und Versicherer, ohne Pool dazwischen. MVPs führen solche Verträge teils neben Poolverträgen, etwa AMEISE per OCTI (blau direkt) oder Professional Works laut Fonds Finanz („Direktvereinbarung, GDV- und Pooldaten in einem System“).
Courtage: Vergütung des Versicherungsmaklers für die Vermittlung, häufig als Provision in der Versicherungsprämie enthalten und vom Versicherer gezahlt. Wie die Vergütung gezahlt wird, muss der Makler in der Erstinformation angeben (§ 15 Abs. 1 Nr. 5 und 6 VersVermV).
Maklervollmacht: Vollmacht, mit der ein Kunde seinen Makler berechtigt, gegenüber Versicherern für ihn zu handeln, etwa Auskünfte einzuholen oder Verträge zu übertragen. Umfang und Dauer ergeben sich aus der Vollmacht selbst und dem Maklervertrag.
Bestandsübertragung: Übertragung der Betreuung bestehender Verträge auf einen anderen Makler oder von einem Pool in einen anderen, meist auf Grundlage einer Maklervollmacht. Ob und wie Versicherer die Übertragung umsetzen, hängt von deren Vereinbarungen mit Makler oder Pool ab. Für das MVP heißt das: Datenwege per BiPRO und GDV müssen danach neu zugeordnet werden.
Versicherungsmakler: „wer gewerbsmäßig für den Auftraggeber die Vermittlung oder den Abschluss von Versicherungsverträgen übernimmt, ohne von einem Versicherer oder von einem Versicherungsvertreter damit betraut zu sein“ (§ 59 Abs. 3 VVG). Für die Tätigkeit ist grundsätzlich eine Erlaubnis der zuständigen IHK nötig (§ 34d Abs. 1 GewO).
Vermittlerregister: Register, das die Industrie- und Handelskammern führen, damit die Allgemeinheit, vor allem auch Versicherungsunternehmen, die Zulassung und den Umfang der Tätigkeit eines Vermittlers prüfen kann (§ 11a Abs. 1 GewO). Makler müssen sich unverzüglich nach Aufnahme der Tätigkeit eintragen lassen (§ 34d Abs. 10 GewO).
Erstinformation: Angaben, die der Vermittler dem Kunden beim ersten Geschäftskontakt mitteilen muss, unter anderem Name, Anschrift, Status als Makler mit Registereintrag, Art der Vergütung und die Schlichtungsstelle (§ 15 Abs. 1 VersVermV).
Beratungsdokumentation: Der Vermittler muss den Kunden nach Wünschen und Bedürfnissen befragen, beraten, die Gründe für jeden Rat angeben und dies dokumentieren (§ 61 Abs. 1 VVG). Die Dokumentation ist vor Vertragsschluss klar und verständlich in Textform zu übermitteln (§ 62 Abs. 1 VVG).
Beratungsverzicht: Der Kunde kann auf Beratung oder Dokumentation „durch eine gesonderte schriftliche Erklärung verzichten“, mit ausdrücklichem Hinweis auf mögliche Nachteile für Schadensersatzansprüche. Bei Fernabsatzverträgen genügt die Textform (§ 61 Abs. 2 VVG).
DIN 77230: Norm „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“, aktuelle Ausgabe 2026-03. Sie legt ein Verfahren zur Erfassung und Bewertung der Finanzsituation privater Haushalte fest; als Ergebnis erhält der Haushalt einen Soll/Ist-Abgleich zu Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung (DIN Media). bridge bietet eine DIN-77230-Finanzanalyse im Tarif Premium + DIN.
IDD: Insurance Distribution Directive, Richtlinie (EU) 2016/97 über Versicherungsvertrieb. Sie definiert Versicherungsvertrieb unter anderem als „die Beratung, das Vorschlagen oder Durchführen anderer Vorbereitungsarbeiten zum Abschließen von Versicherungsverträgen“ (Art. 2 Abs. 1 Nr. 1) und verlangt, vor Abschluss die Wünsche und Bedürfnisse des Kunden zu ermitteln (Art. 20 Abs. 1, EUR-Lex).
Textform: „eine lesbare Erklärung, in der die Person des Erklärenden genannt ist, auf einem dauerhaften Datenträger“, etwa E-Mail oder PDF (§ 126b BGB). Eine Unterschrift ist dafür nicht nötig.
eIDAS: Verordnung (EU) Nr. 910/2014 über elektronische Identifizierung und Vertrauensdienste. Sie unterscheidet einfache, fortgeschrittene und qualifizierte elektronische Signaturen (Art. 3 Nr. 10 bis 12, EUR-Lex). Einer elektronischen Signatur darf die Rechtswirkung nicht allein wegen der elektronischen Form abgesprochen werden (Art. 25 Abs. 1).
FES: Fortgeschrittene elektronische Signatur. Sie ist eindeutig dem Unterzeichner zugeordnet, ermöglicht seine Identifizierung, wird mit Daten unter seiner alleinigen Kontrolle erstellt und macht nachträgliche Änderungen erkennbar (Art. 26 eIDAS). meetergo und DEMV Sign bieten E-Signaturen nach eIDAS an; meetergo nennt ausdrücklich FES, keine QES.
QES: Qualifizierte elektronische Signatur. Sie hat die gleiche Rechtswirkung wie eine handschriftliche Unterschrift (Art. 25 Abs. 2 eIDAS) und ersetzt die gesetzliche Schriftform (§ 126a BGB). Für Unterlagen, die Schriftform verlangen, reicht eine FES nicht.
AVV: Auftragsverarbeitungsvertrag nach Art. 28 DSGVO. Wer Kundendaten durch einen Dienstleister verarbeiten lässt, etwa einen Terminbuchungs- oder WhatsApp-Anbieter, braucht diesen Vertrag und darf nur mit Auftragsverarbeitern arbeiten, die hinreichende Garantien bieten.

Fragen und Antworten

Was ist der Unterschied zwischen BiPRO und GDV-Datensatz?

Der GDV-Datensatz ist ein Standard des Gesamtverbands der Deutschen Versicherungswirtschaft für den Datenaustausch zwischen Versicherern und Vermittlern, etwa Bestand und Vermittlerabrechnung. BiPRO-Normen sind Standards des BIPRO e.V., zum Beispiel für den Transfer von Geschäftsvorfällen, Vertrags- und Partnerservices. Professional Works, ams6 und Smart Admin nennen auf ihren Seiten ausdrücklich beide Wege.

Ist eine E-Signatur für Maklerunterlagen gültig?

Einer elektronischen Signatur darf die Rechtswirkung nicht allein wegen ihrer elektronischen Form abgesprochen werden (Art. 25 Abs. 1 eIDAS). Wo das Gesetz Schriftform verlangt, ersetzt nur die qualifizierte elektronische Signatur die Unterschrift (§ 126a BGB). Dies ist keine Rechtsberatung.

Muss ich jede Beratung dokumentieren?

§ 61 Abs. 1 VVG verlangt die Dokumentation, soweit Anlass zur Befragung und Beratung besteht, abhängig von der Komplexität des Vertrags. Der Kunde kann nach § 61 Abs. 2 VVG verzichten, mit gesonderter schriftlicher Erklärung oder bei Fernabsatz in Textform. Dies ist keine Rechtsberatung.

Fehlt ein Begriff?

Schreiben Sie an info@meetergo.com. Wir ergänzen das Glossar bei der nächsten Prüfung.

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Quellen

Alle Seiten abgerufen am 9. November 2026. Begriffe ohne gesetzliche Definition sind redaktionell beschrieben. Keine Rechtsberatung.

Diesen Eintrag zitieren

Software für Versicherungsmakler. „Glossar: Begriffe rund um Software für Versicherungsmakler“. meetergo GmbH. Inhalt geprüft am 9. November 2026. https://software-fuer-versicherungsmakler.de/glossar/