Software fürs Maklerbüro auswählen: Checkliste

BiPRO und Bestand

• Welche BiPRO-Normen unterstützen Sie für meine fünf wichtigsten Versicherer? Fragen Sie konkret nach Nummern, etwa 430.1 „Übermittlung von allgemeinen Geschäftsvorfällen“, 430.4 vertragsbezogene Daten und Dokumente, 430.5 schaden- und leistungsbezogene Geschäftsvorfälle, 501 Partnerservice und 502 Vertragsservice (BiPRO-Normen).
• Wie viele Gesellschaften sind angebunden, und wo steht die Liste? Zahlen wie 240+ bei AMEISE sind Eigenangaben; Smart Admin nennt an einer Stelle rund 200, an anderer 300+.
• Kommt der GDV-Datensatz zusätzlich zu BiPRO an?
• Gibt es eine API oder Webhooks für angebundene Werkzeuge? Bei blau direkt nennt Enterprise ausdrücklich AMEISE-APIs und Webhooks.

Anbindung und Datenrichtung

• An welche MVPs gibt es eine Anbindung, und wer pflegt sie?
• Welche Daten fließen: Kontakte, Termine, Dokumente, Notizen, Gesprächsprotokolle?
• In welche Richtung: vom MVP ins Werkzeug, vom Werkzeug ins MVP oder in beide?
• Wann: sofort, in festen Abständen oder per Knopfdruck? Was passiert, wenn ein Kontakt in beiden Systemen geändert wurde?

Die Antworten stehen selten auf der Website. meetergo nennt etwa Anbindungen an AMEISE, Professional Works und aB-Agenta und für ams eine Synchronisation von Kontakten, Terminen und Dokumenten, beschreibt aber keine technischen Details. bridge nennt CRM-Anbindung und REST-API im Business-Tarif, aber kein MVP namentlich. Lassen Sie sich die Richtung schriftlich bestätigen.

AVV nach Art. 28 DSGVO

• Liegt ein Auftragsverarbeitungsvertrag vor, der Gegenstand, Dauer, Art und Zweck der Verarbeitung, die Art der Daten und die Kategorien betroffener Personen festlegt (Art. 28 Abs. 3 DSGVO)?
• Welche Unterauftragsverarbeiter setzen Sie ein, und wie informieren Sie über Änderungen (Art. 28 Abs. 2)?
• Werden die Daten nach Vertragsende nach meiner Wahl gelöscht oder zurückgegeben (Art. 28 Abs. 3 lit. g)?
• Wo stehen die Server? Die geprüften Seiten nennen etwa Nürnberg (meetergo), Deutschland (bridge, Professional Works) oder europäische Azure-Regionen (ams6).

Dies ist keine Rechtsberatung. Klären Sie Einzelheiten mit Ihrer Datenschutzberatung.

Export und Bindung

• In welchem Format exportiere ich Kunden, Verträge und Dokumente, und ist der Export im Preis enthalten?
• Bekomme ich auch Beratungsdokumentationen, Signaturprotokolle und Aufzeichnungen heraus?
• Wie lange habe ich nach der Kündigung Zugriff?
• Hängt der Zugang an einer Pool-Partnerschaft? Professional Works setzt die DEMV-Mitgliedschaft voraus, AMEISE ist Teil der Lizenzpakete von blau direkt.

Von der Liste zur Entscheidung

1. Muss-Kriterien festlegen: Was nicht erfüllt ist, scheidet aus, egal wie gut der Rest ist.
2. Kurzliste bilden: zwei bis drei Anbieter je Baustein, beim MVP zuerst die Lösung Ihres Pools.
3. Mit echten Fällen testen: ein Neukunde, ein Jahresgespräch, ein Schadenfall. meetergo bietet Light, Suite und Premium 7 Tage kostenlos ohne Kreditkarte an, bridge ebenfalls 7 Tage ohne automatische Verlängerung.
4. Vertrag prüfen: AVV, Laufzeit und Kündigung. bridge nennt bei monatlicher Zahlung eine Frist von einem Monat zum Monatsende, DEMV monatliche Kündbarkeit der bezahlten Pakete.
5. Schrittweise einführen: erst eine Terminart oder ein Teammitglied, dann alle.

Unsere Einschätzung als Herausgeber

Für die Kommunikation neben dem MVP passt meetergo, wenn Terminbuchung, Video, E-Signatur, WhatsApp und KI-Telefon in einem System liegen sollen. bridge passt besser, wenn Videoberatung mit Finanzanalyse nach DIN 77230 im Mittelpunkt steht. InsurMagic passt, wenn Sie vor allem WhatsApp mit MVP-Anbindung brauchen. Für das MVP selbst bietet meetergo nichts an; dafür gibt es den MVP-Vergleich.